A 7th Maris 2023, Gwamnati ta ba da sanarwar sanarwa guda biyu da ke yin cikakkiyar gyare-gyare a cikin Rigakafin Rigakafin Kuɗi (PMLA) game da "Kula da Records"Kuma kama-da-wane dijital dukiya".
Don kiyaye bayanai da dalilai na bayar da rahoton kuɗi, an faɗaɗa alhakin ƙungiyoyin bayar da rahoton kuɗi (kamar bankuna) don rufe faɗaɗa ma'anar ƙungiyoyin sa-kai (NGOs) da kuma mutanen da aka fallasa a siyasance (PEPs).
Yanzu, ƙungiyoyin sa-kai sun haɗa da duk ƙungiyoyin agaji da aka yiwa rajista azaman amana, al'umma ko kamfani na Sashe na 8. Bisa ga sanarwar, Ƙungiya mai zaman kanta (NGO) tana nufin kowace ƙungiya ko ƙungiya, wanda aka kafa don dalilai na addini ko na agaji wanda aka yi rajista a matsayin amana ko al'umma ko Kamfani (wanda aka yi rajista a ƙarƙashin sashe na 8 na Dokar Kamfanoni). Banki ko cibiyar hada-hadar kudi ko masu shiga tsakani za su bukaci tattarawa da adana bayanan wadanda suka kafa, masu zama, amintattu da masu sa hannun masu sa hannun masu zaman kansu da kuma yin rajistar bayanan kungiyoyi masu zaman kansu a tashar DARPAN ta NITI Aayog.
Sanarwar ta bayyana mutanen da aka fallasa a siyasance (PEPs) don yin aiki ga mutanen da wata ƙasa ta keɓe ta ba wa amanar jama'a fitattun ayyuka, ciki har da shugabannin jihohi ko gwamnatoci, manyan 'yan siyasa, manyan gwamnati ko na shari'a ko jami'an soja, manyan jami'an gwamnati mallakar gwamnati. kamfanoni da muhimman jami'an jam'iyyar siyasa. Banki ko cibiyar kuɗi ko tsaka-tsaki za su buƙaci gudanar da sanin-abokin ciniki (KYC) da kiyaye cikakkun bayanai na yanayi da ƙimar mu'amalar PEPs da ƙungiyoyin sa-kai.
Takaddun kuɗaɗen da cibiyoyin kuɗi suka tattara da kiyaye su zasu zo da amfani ga hukumar tilastawa PMLA a cikin bincike da gurfanar da masu laifi.
Sanarwa ta biyu tana kawo ciniki a cikin kadarorin dijital mai kama-da-wane ko cryptocurrencies a cikin buri na PMLA. Waɗannan nau'ikan ma'amalar kuɗi guda biyar masu zuwa waɗanda suka haɗa da ayyukan cryptocurrencies lokacin da aka aiwatar don ko a madadin wani na halitta ko na doka yayin kasuwanci za a rufe su ƙarƙashin PMLA:
- musayar tsakanin kadarori na dijital mai kama-da-wane da kudaden fiat (tallafin doka da babban bankin ya bayar)
- musayar tsakanin ɗaya ko fiye da nau'ikan kaddarorin dijital kama-da-wane;
- canja wurin kadarorin dijital mai kama-da-wane;
- kiyayewa ko sarrafa kadarorin dijital ko kayan aikin da ke ba da damar sarrafawa akan kadarorin dijital na yau da kullun; kuma
- shiga da samar da ayyukan kuɗi masu alaƙa da tayin mai bayarwa da siyar da kadara ta dijital ta kama-da-wane.
A bayyane yake, tashoshin yanar gizo na ɓangare na uku waɗanda ke aiwatar da ma'amalar crypto yanzu suna ƙarƙashin PMLA.
Waɗannan sanarwar guda biyu suna ba da hakora masu yawa ga hukumar da ke da alhakin aiwatar da Dokar Rigakafin Kuɗi (PMLA).
A cikin kusan shekaru ashirin na aiki na PMLA, ƙimar yanke hukunci ya kasance maras kyau 0.5%. Ɗaya daga cikin manyan dalilan da ke haifar da ƙarancin yanke hukunci an ce shi ne madogara a cikin tanadin PMLA wanda sanarwar biyu ta kwanan wata 7.th Maris 2023 adireshin gabaɗaya.
Duk da manufar inganta ƙimar hukunci, babban dalilin da ke bayan sanarwar biyu don ƙarfafa PMLA shine ƙima mai zuwa na Indiya ta hanyar. Task Force Action Task Force (FATF) wanda zai kare a karshen wannan shekara. Sakamakon cutar ta COVID-19 da kuma dakatarwa a cikin tsarin tantancewar FATF, ba za a iya tantance Indiya a zagaye na huɗu na kimanta juna ba kuma an dage wannan zuwa 2023. An ƙididdige Indiya a ƙarshe a cikin 2010. Sanarwa biyun sun gyara Indiya gabaɗaya. dokar hana haramtattun kudade don daidaita hakan tare da shawarwarin FATF.
The Financial Action Task Force (FATF) kungiya ce ta tsakanin gwamnatoci da ke jagorantar ayyukan duniya don magance safarar kudade, ta'addanci da samar da kudade.
Sai dai kusan dukkan jam'iyyun siyasa na adawa a Indiya sun soki matakin kuma suna nuna shakku game da ainihin manufar karfafa dokar hana safarar kudade da ke ba wa hukumar tilastawa hakoran hakora.
***
